Bareksa.com - Sukuk Tabungan (ST) seri ST010 berpotensi jadi Surat Berharga Negara (SBN) Ritel dengan penawaran kupon floor (minimal) tertinggi terakhir tahun ini. Sebab menurut Tim Analis Bareksa, suku bunga acuan diproyeksikan akan mulai menurun pada Semester II 2023.

Hal ini seiring ekspektasi pasar bahwa Bank Sentral Amerika Serikat (AS) diprediksi mulai memangkas suku bunga acuannya di paruh kedua tahun ini, setelah kenaikan 10 kali beruntun sejak Maret 2022 hingga Mei 2023 jadi 5-5,25%. Level suku bunga AS ini merupakan yang tertinggi sejak 2007 atau dalam 16 tahun terakhir.

Seiring potensi penurunan suku bunga AS, suku bunga acuan Bank Indonesia yang jadi salah satu indikator penentuan kupon SBN Ritel, juga berpotensi dipangkas. Saat ini suku bunga acuan BI dipertahankan di level 5,75% sejak kenaikan terakhir pada Januari 2023.

BI meyakini kenaikan suku bunga acuan 225 basis poin atau 2,25% sejak Agustus 2022 hingga jadi 5,75% pada Januari 2023, sudah cukup memadai untuk memastikan inflasi inti tetap berada di kisaran 3,0±1% di semester I 2023 dan inflasi Indeks Harga Konsumen (IHK) kembali ke sasaran 3,0±1% di semester II tahun ini.

Tim Analis Bareksa merekomendasikan agar investor membeli ST010 dengan tenor panjang. Sebab melihat kondisi saat ini, maka BI diprediksi kecil kemungkinannya untuk kembali menaikkan suku bunga acuannya.

Prediksi itu mempertimbangkan laju inflasi global yang mulai mereda, serta bank sentral negara-negara utama di dunia yang harus menyehatkan kembali kondisi keuangan negaranya masing-masing. Sebab, pasca kenaikan agresif suku bunga acuan beberapa waktu terakhir, telah menekan keuangan beberapa negara tersebut, bahkan terancam resesi.

Tim Analis Bareksa juga memprediksi suku bunga deposito perbankan masih akan bertahan di level yang rendah selama 1-2 tahun ke depan, akibat likuiditas perbankan saat ini masih cukup melimpah. Sehingga dengan menawarkan imbal hasil atau kupon bersih 5,58% untuk tenor 2 tahun dan 5,76% untuk tenor 4 tahun, maka membuat ST010 jadi semakin menarik bagi investor untuk investasi jangka menengah panjang.

​Beli ST010 di Sini​

Prediksi Selisih Imbal Hasil ST010 dibandingkan Suku Bunga Acuan

Sumber : Kemenkeu, BI, diolah Tim Analis Bareksa​

​Beli ST010 di Sini​

Simulasi Imbal Hasil Investasi di ST010 vs Deposito

Sebagai gambaran, berikut simulasi imbal hasil yang akan didapatkan investor jika investasi di ST010 dibandingkan deposito dengan nilai investasi Rp1 juta, Rp10 juta, Rp20 juta, Rp50 juta, Rp100 juta, Rp1 miliar hingga Rp5 miliar dan Rp10 miliar.

Simulasi Imbal Hasil Bersih per Bulan dari Investasi ST010T2 vs Deposito

Sumber : Kemenkeu, OJK, diolah Tim Analis Bareksa
*Simulasi menggunakan rata-rata bunga deposito bank umum nasional saat ini 3,8% per tahun

Dari hasil simulasi terlihat, jika Kamu investasi Rp1 juta di ST010 tenor 2 tahun, maka akan mendapatkan imbal hasil bersih Rp4.687 per bulan, lebih tinggi dari deposito yang senilai Rp2.188 per bulan. Jika Kamu investasi di ST010T2 senilai Rp50 juta, maka imbal hasil bersihnya senilai Rp234.360 per bulan, jauh lebih menarik dari deposito yang hanya Rp109.414.

Adapun jika Kamu berinvestasi di nilai maksimal atau kuota maksimal per investor di ST010T2 yakni Rp5 miliar, maka Kamu akan mendapatkan passive income (pendapatan pasif) Rp23,4 juta per bulan, jauh lebih menarik dari deposito yang hanya Rp10,9 juta per bulan.

​Beli ST010 di Sini​

Simulasi Imbal Hasil Bersih per Bulan dari Investasi ST010T4 vs Deposito

Sumber : Kemenkeu, OJK, diolah Tim Analis Bareksa
*Simulasi menggunakan rata-rata bunga deposito bank umum nasional saat ini 3,8% per tahun

Dari hasil simulasi terlihat, jika Kamu investasi Rp10 juta di ST010 tenor 4 tahun atau ST010T4, maka setiap bulan Kamu meraih imbal hasil bersih Rp47.997 per bulan, jauh lebih menarik dari deposito yang hanya Rp21.883 per bulan.

Kemudian, jika Kamu investasi Rp1 miliar, maka akan meraih passive income Rp4,79 juta per bulan, jauh lebih menarik dari deposito yang hanya Rp2,18 juta. Jika Kamu berinvestasi di nilai maksimal kuota per investor di ST010T4 yakni Rp10 miliar, maka passive income yang Kamu terima setiap bulannya mencapai Rp47,99 juta per bulan, jauh lebih dari deposito yang hanya Rp21,88 juta.

Adapun jika Kamu berinvestasi di dua tenor ST010 dengan kuota maksimal yakni Rp5 miliar di ST010T2 dan Rp10 miliar di ST010T4 atau total Rp15 miliar, maka imbal hasil bersih atau passive income yang Kamu terima setiap bulan akan mencapai Rp71,43 juta per bulan.

Nilai passive income ST010 itu jauh lebih menarik dari investasi deposito senilai Rp15 miliar, di mana passive income yang Kamu terima diestimasikan hanya sekitar Rp32,82 juta per bulan.

​Beli ST010 di Sini​

Masa Penawaran ST010

Pemerintah resmi membuka masa penawaran Sukuk Tabungan seri ST010 untuk 2 tenor yakni ST010T2 (tenor 2 tahun) dan Green Sukuk Ritel – Sukuk Tabungan Seri ST010T4 (tenor 4 tahun) kepada investor individu Warga Negara Indonesia pada Jumat, 12 Mei hingga Rabu, 7 Juni 2023 atau dalam 27 hari masa penawaran.

Sukuk Tabungan Seri ST010T2 (tenor 2 tahun) dan Green Sukuk Ritel – Sukuk Tabungan Seri ST010T4 (tenor 4 tahun) menawarkan tingkat imbalan/kupon mengambang (floating with floor) 6,25% per tahun untuk ST010T2 dan 6,4% per tahun untuk ST010T4. Artinya imbal hasil ST010 bisa naik saat suku bunga acuan BI naik, namun tidak bisa turun lebih rendah dari batas minimal (floor), saat suku bunga BI turun.

Tujuan penerbitan ST010 adalah menyediakan alternatif investasi yang aman, menguntungkan dan likuid bagi masyarakat, melakukan diversifikasi instrumen pembiayaan APBN, dan memperluas basis investor di pasar domestik. Kemudian untuk mendukung pengembangan pasar keuangan syariah dan memperkuat pasar modal Indonesia dengan mendorong transformasi masyarakat dari saving-oriented society menuju investment-oriented society.

Melalui ST010, pemerintah memberikan kesempatan kepada setiap Warga Negara Indonesia untuk dapat berinvestasi sekaligus membantu mengatasi dampak dari perubahan iklim, karena hasil penerbitannya akan digunakan untuk membiayai proyek-proyek hijau dalam APBN.

Tertarik? Segera daftar akun SBN di Bareksa sekarang dan segera pesan ST010 sebelum kehabisan kuota pemesanan.

​Beli ST010 di Sini​

(Ariyanto Dipo Sucahyo/AM)​

***

Ingin berinvestasi sekaligus bantu negara?

PT Bareksa Portal Investasi atau Bareksa.com adalah platform e-investasi terintegrasi pertama di Indonesia, yang ditunjuk menjadi mitra distribusi (midis) resmi Kementerian Keuangan untuk penjualan Surat Berharga Negara (SBN) Ritel atau SBN Ritel secara online. Selain proses registrasi dan transaksi sangat cepat dan mudah, Anda juga dapat memantau investasi Anda dari mana saja dan kapan saja.

Bareksa telah mendapatkan penghargaan sebagai midis SBN terbaik selama empat tahun berturut-turut dari Kementerian Keuangan RI. Penghargaan terbaru yang diterima adalah penghargaan sebagai Midis SUN dengan Kinerja Terbaik 2021 dan Midis SBSN dengan Kinerja Terbaik Kategori Fintech 2021.

Belum memiliki akun Bareksa tetapi ingin berinvestasi di SBN Ritel? Segera daftar melalui aplikasi Bareksa sekarang, gratis hanya dengan menyiapkan KTP dan NPWP (opsional). Bagi yang sudah punya akun Bareksa untuk reksadana, lengkapi data berupa rekening bank untuk mulai membeli SBN Ritel di Bareksa. Bagi yang sudah pernah membeli SBR, ORI atau Sukuk di Bareksa sebelumnya, registrasi ulang akun di Bareksa untuk memesan SBN Ritel seri berikutnya.