Bareksa.com - Kemajuan teknologi sudah membuat berbagai transaksi menjadi semakin mudah, termasuk dalam berinvestasi reksa dana melalui Marketplace Reksa Dana Bareksa. Meskipun demikian, masih banyak nasabah atau investor yang mempertanyakan tentang bukti transaksi reksa dana yang sudah dilakukan.

Perlu diingat, reksa dana sendiri adalah salah satu produk pasar modal yang bersifat kolektif dari sejumlah nasabah dan berisi kumpulan aset (portofolio) berupa saham obligasi dan deposito yang dikelola oleh Manajer Investasi. Meskipun tidak berbentuk fisik, produk aset keuangan ini diatur dan diawasi secara ketat oleh pihak Otoritas Jasa Keuangan untuk melindungi kepentingan investor.

Kita sebagai investor reksa dana, tidak perlu khawatir tentang proses transaksi reksa dana secara online ini melalui Bareksa. Apabila kita membeli reksa dana dan sudah mentransfer uang ke rekening produk reksa dana yang kita pilih, transaksi tersebut akan diproses dan tercantum dalam halaman 'Order' di menu Reksa Dana Online Bareksa. Status dari instruksi tersebut pun dapat terlihat di halaman 'Order' ini, yakni masih dalam proses 'On Process' atau sudah selesai 'Completed'.

Selain itu, bukti transaksi reksa dana kita juga tercatat dalam Surat Konfirmasi Transaksi (SKT) yang diterbitkan oleh Bank Kustodian yang menyimpan aset atau kekayaan reksa dana. Surat konfirmasi transaksi ini adalah dokumen yang menunjukkan nilai bersih, Nilai Aktiva Bersih per unit (NAB/unit) atau harga pembelian reksa dana, jumlah Unit Penyertaan yang ditransaksikan (dibeli atau dijual) dan saldo akhir unit penyertaan.

Gambar: Contoh Surat Konfirmasi Transaksi

Sumber: Bareksa.com

SKT ini dikirimkan oleh Bank Kustodian melalui surat elektronik (e-mail) atau melalui pos, yang tergantung kebijakan masing-masing bank. Dokumen ini akan diterima oleh investor setiap kali melakukan pembelian atau penjualan paling lambat 7 hari kerja setelah transaksi selesai. Bila melalui pos, surat akan sampai maksimal 14 hari setelah tanggal transaksi.

Ada 13 Bank Kustodian (BK) yang menyimpan dana nasabah untuk produk yang dijual di Bareksa. Adapun pengiriman konfirmasi oleh masing-masing bank tersebut secara rinci terlihat dalam tabel berikut ini.

Tabel: Pengiriman Konfirmasi oleh Bank Kustodian

*Khusus produk Reksa Dana Syariah Mandiri Bukareksa Pasar Uang, pengiriman konfirmasi dari CIMB Niaga hanya melalui e-mail atau e-statement.

Sumber: Bareksa.com

Seperti terlihat dalam tabel, BRI dan CIMB Niaga mengirimkan konfirmasi melalui dua cara, yakni e-mail dan pos sedangkan BK lain menggunakan salah satu dari cara tersebut.

Di samping itu, nasabah Bareksa juga bisa mengecek SKT ini di halaman 'Transaksi' yang ada di Menu Reksa Dana Online. Dokumen ini ada dalam format PDF dan bisa diunduh oleh nasabah yang bersangkutan. Caranya adalah dengan cara mengklik simbol PDF di kolom Surat Keternagan Transaksi, seperti tampak dalam gambar berikut ini.

Gambar: Halaman Transaksi di Menu Reksa Dana Online Bareksa

Sumber: Bareksa.com

Selain SKT, investor juga akan mendapatkan Laporan Akun Bulanan perkembangan investasi reksa dana yang dikirimkan dari Bank Kustodian. Dokumen ini akan diterima investor pada periode bulan berikutnya paling lambat 14 hari kerja. Pada laporan akun ini, juga tercantum total nilai investasi dan saldo akhir unit peyertaan reksa dana serta potensi keuntungan/kerugian yang belum direalisasikan (unrealized gain/loss).

Gambar: Contoh Laporan Akun Bulanan

Sumber: Bareksa.com

Bagi nasabah Bareksa, perkembangan investasi harian reksa dana dapat selalu dilihat pada menu 'Portofolio' yang tersedia pada akun reksa dana. Menu ini bisa diakses secara online di mana saja dan kapan saja.

Gambar: Halaman Portofolio di Menu Reksa Dana Online Bareksa

Sumber: Bareksa.com

Jadi, tidak perlu khawatir tidak ada bukti fisik karena semua transaksi sudah tercatat dalam sistem.

*

Ingin berinvestasi reksa dana?
- Daftar jadi nasabah, klik tautan ini
- Beli reksa dana, klik tautan ini
- Pilih reksa dana, klik tautan ini
- Belajar reksa dana, klik Bareksa Fund Academy. GRATIS

DISCLAIMER

Semua data return dan kinerja investasi yang tertera di dalam artikel ini tidak dapat digunakan sebagai jaminan dasar perhitungan untuk membeli atau menjual suatu efek. Data-data tersebut merupakan catatan kinerja berdasarkan data historis dan bukan merupakan jaminan atas kinerja suatu efek di masa mendatang. Investasi melalui reksa dana mengandung risiko. Investor wajib membaca dan memahami prospektus sebelum memutuskan untuk berinvestasi melalui reksa dana.