Bareksa.com - Smart Investor yang ingin membuat Tabungan Umroh dengan reksadana kini punya pilihan baru. Sebab, di Bareksa Umroh kini tersedia reksadana syariah baru yaitu Trimegah Dana Tetap Syariah (TDATSYA). Berikut ulasan mengenai reksadana pendapatan tetap syariah yang dikelola oleh Trimegah Asset Management tersebut.

Reksadana pendapatan tetap ini meluncur sejak 5 Desember 2019. Bank Kustodian yang bekerja sama dengan reksadana ini adalah Bank Rakyat Indonesia (BRI). Smart Investor bisa membeli reksadana pendapatan tetap syariah ini dengan modal mulai dari Rp100.000 saja.

Sebagai informasi, reksadana Trimegah Dana Tetap Syariah tidak hanya menjadi produk terbaru di Bareksa Umroh tetapi juga menjadi produk dengan kelas aset pendapatan pertama yang tersedia di fitur Bareksa Umroh. Jadi, reksadana ini dapat menjadi pilihan bagi investor moderat dengan jangka waktu menengah sekitar 3 tahun.

​Mulai Nabung Umroh dengan Reksadana Syariah​

Kinerja Historis

Secara historis, TDATSYA menunjukkan kinerja yang menarik. Menurut data per 31 Mei 2023, reksadana ini mencatat return 8,03% dalam setahun terakhir. Dalam jangka waktu lebih panjang, yaitu 3 tahun, kinerjanya mencapai 26,83%.

Menurut prospektusnya, reksadana yang dikelola oleh Trimegah Asset Management ini bertujuan untuk memperoleh pertumbuhan nilai investasi yang optimal untuk jangka menengah dan panjang sesuai dengan Prinsip Syariah dengan berinvestasi pada Efek Syariah Pendapatan Tetap yang tercantum dalam Daftar Efek Syariah yang ditetapkan oleh OJK.

Grafik Kinerja Reksadana

Sumber: Bareksa.com

Simulasi Investasi

Untuk memahami bagaimana kinerja reksadana ini, kamu bisa menggunakan simulasi berdasarkan data historis. Misalkan Smart Investor mulai menabung Bareksa Umroh sejak 3 tahun lalu dan rutin tiap bulan melakukan pembelian (top up) reksadana Trimegah Dana Tetap Syariah.

Bila modal per bulan sebesar Rp778.000, maka dalam waktu 36 bulan (3 tahun) jumlah modal pokok sebesar Rp28 juta. Lalu, karena ada pertumbuhan hasil investasi menjadi Rp30,86 juta. Artinya ada keuntungan sebesar Rp2,85 juta atau 10,19% dari modal pokoknya.

Grafik Simulasi Investasi Reksadana

Sumber: Bareksa.com

Nah, dengan angka tersebut kamu tentu bisa membeli paket umroh yang tersedia di Bareksa Umroh saat ini. Misalnya, kamu bisa membeli Paket Umroh Series Makkah 9 Hari Gold dari Khalifah Tour seharga Rp28,9 juta. Di samping itu ada imbal hasil lebihnya yang bisa kamu pakai untuk membeli oleh-oleh atau kebutuhan lainnya.

Sebagai catatan, kinerja masa lalu tidak menjamin kinerja masa depan. Selain itu, Tabungan Umroh di Bareksa Umroh tidak terikat pada pembelian paket. Sehingga, bila kamu sudah mengumpulkan cukup dana, kamu bisa melakukan pencairan dan konfirmasi terlebih dahulu untuk membeli paket yang kamu inginkan.

​Klik untuk Mulai Tabungan Umroh​

Portofolio Reksadana

Mengapa reksadana ini bisa bertumbuh dan memberikan return menarik? Jawabannya ada di dalam portofolio dan pengelolaan reksadana tersebut.

Sesuai dengan jenisnya, mayoritas (80-100%) aset reksadana ini adalah obligasi sementara aset pasar uang dan lainnya sekitar 0-20%. Adapun per 28 April 2023, porsi alokasi obligasi mencapai 83,28% dan pasar uang sebesar 16,72% dari portofolionya.

​Trimegah Dana Tetap Syariah (TDATSYA) berinvestasi pada Sukuk atau Obligasi Korporasi dan Obligasi Negara Syariah. Harapannya, kombinasi yang seimbang antara sukuk negara dan korporasi tersebut dapat memberikan likuiditas yang baik, tingkat imbal hasil (return) atraktif, dan volatilitas yang lebih terjaga.

Menurut fund fact sheet April 2023, berikut daftar 10 aset terbesar (top holdings) dari reksadana ini:

• SBSN Seri PBS037
• Bank Syariah Bukopin (deposito)
• SBSN Seri PBS022
• Sukuk Ijarah Berkelanjutan I Sampoerna Agro Tahap III Tahun 2022 Seri A
• Sukuk Mudharabah II Oki Pulp & Paper Mills Tahun 2022 Seri B
• Sukuk Mudharabah Berkelanjutan I Indah Kiat Pulp & Paper Tahap II Tahun 2021 Seri C
• Sukuk Mudharabah Berkelanjutan II Indah Kiat Pulp & Paper Tahap IV Tahun 2023 Seri B
• Bank Victoria Syariah (deposito)
• Sukuk Ijarah Berkelanjutan I Bumi Serpong Damai Tahap I Tahun 2022 Seri B
• Sukuk Ijarah Berkelanjutan II Aneka Gas Industri Tahap IV Tahun 2021 Seri B

Baca juga Cari Reksadana Stabil untuk Investor Moderat? Trimegah Dana Tetap Syariah Bisa Jadi Pilihan​

Reksadana pendapatan tetap secara umum cocok untuk investor dengan profil risiko moderat dan tujuan investasi jangka menengah. Makanya, reksadana ini bisa menjadi pilihan bagi investor moderat yang ingin merencanakan pergi Umroh dalam waktu sekitar 3 tahun mendatang.

​Mulai Tabungan Umroh, Klik di Sini​

(hm)

* * *

Ingin berinvestasi aman di emas dan reksadana secara online yang diawasi OJK?

- Daftar jadi nasabah, klik tautan ini
- Beli reksadana, klik tautan ini
- Beli emas, klik tautan ini
- Download aplikasi reksadana Bareksa di App Store​
- Download aplikasi reksadana Bareksa di Google Playstore
- Belajar reksadana, klik untuk gabung Komunitas Bareksa di Facebook. GRATIS

DISCLAIMER

Kinerja masa lalu tidak mencerminkan kinerja di masa mendatang. Investasi reksadana mengandung risiko. Investor wajib membaca dan memahami prospektus dan fund fact sheet dalam berinvestasi reksadana.

Tabungan umroh di Bareksa tidak mengikat pada pembelian paket dan keberangkatan umroh.