Mau Potensi Income Bulanan hingga Rp2 Jutaan dari Reksa Dana? Begini Caranya
Hanum Kusuma Dewi • 13 Mar 2025
Ilustrasi Reksa Dana Pendapatan Tetap Sucorinvest Monthly Income Fund yang memiliki potensi untuk investasi jangka menengah dan cocok untuk investor moderat. (Shutterstock)
Total return Sucorinvest Monthly Income Fund mencapai 8,12% setahun (per 30 Desember 2024)
Bareksa.com - Reksa dana bisa menjadi salah satu alternatif investasi yang memberikan penghasilan rutin, contohnya produk Sucorinvest Monthly Income Fund. Produk yang dikelola oleh Sucor Asset Management ini menawarkan pembagian hasil investasi (PHI) setiap bulan, yang kinerjanya juga menarik dan menjadi unggulan di kelas reksa dana pendapatan tetap.
Dalam setahun, reksa dana pendapatan tetap ini mencatat total return mencapai 8,12% (periode 29 Desember 2023 - 30 Desember 2024). Angka ini terdiri dari pertumbuhan NAB (capital gain) dan pembagian hasil investasi terhadap modal awal dengan asumsi tidak terjadi penarikan dana.
Untuk memahami total return dari reksa dana ini, mari kita gunakan simulasi. Misalkan seorang investor melakukan investasi di Sucorinvest Monthly Income Fund sebesar Rp500 juta pada 29 Desember 2023. Dia membeli reksa dana tersebut pada harga NAB/unit sebesar Rp1.055,65 dan mendapatkan 473.641 unit penyertaan.
Bila investor tidak melakukan penambahan atau penjualan, jumlah unit penyertaan tetap sama. Namun, karena ada pertumbuhan NAB/unit, maka nilai investasinya pada setahun kemudian (30 Desember 2024), menjadi Rp517,54 juta. Terlihat ada kenaikan NAB (capital gain) sebesar RpRp17,54 juta, seperti dalam tabel berikut.
Periode | Unit | NAB/Unit | Nilai Investasi |
|---|---|---|---|
29 Des 23 | Rp473.642 | 1055,65 | Rp500.000.000 |
30 Des 24 | Rp473.642 | 1092,68 | Rp517.538.957 |
Keuntungan | 3,51% | Rp17.538.957 | |
Sumber: Sucor AM, diolah Bareksa
Selain itu, selama setahun berinvestasi sampai dengan periode 30 Desember 2024, investor tersebut menerima pembagian hasil investasi bulanan yang nilainya berkisar di antara Rp1,5 juta hingga Rp2,5 juta per bulan. Sehingga, bila ditotal, jumlah pembayaran 12 dividen tersebut mencapai Rp23,08 juta atau setara dengan 4,62% dari nilai investasi awal.
Periode | Dividen per Unit | Nominal | % |
|---|---|---|---|
Jan 24 | 3,75 | Rp1.776.157 | 0,36% |
Feb 24 | 3,58 | Rp1.695.638 | 0,34% |
Mar 24 | 3,67 | Rp1.738.266 | 0,35% |
Apr 24 | 3,54 | Rp1.676.692 | 0,34% |
Mei 24 | 3,39 | Rp1.605.646 | 0,32% |
Jun 24 | 3,3 | Rp1.563.018 | 0,31% |
Jul 24 | 3,38 | Rp1.600.909 | 0,32% |
Agt 24 | 4,35 | Rp2.060.342 | 0,41% |
Sep 24 | 4,86 | Rp2.301.899 | 0,46% |
Okt 24 | 4,53 | Rp2.145.597 | 0,43% |
Nov 24 | 5,23 | Rp2.477.147 | 0,50% |
Des 24 | 5,16 | Rp2.443.992 | 0,49% |
Total | Rp23.085.303 | 4,62% | |
Sumber: Sucor AM, diolah Bareksa
Maka, total return dari kenaikan NAB dan pembayaran dividen selama setahun terakhir mencapai 8,12% atau setara dengan Rp40,62 juta. Angka ini sangat menarik untuk investasi jangka menengah, apalagi bila dibandingkan dengan bunga deposito bank.
Total Return Investasi | Nominal | % |
|---|---|---|
Kenaikan NAB | Rp17.538.957 | 3,51% |
Dividen Bulanan | Rp23.085.303 | 4,62% |
Total Return | Rp40.624.260 | 8,12% |
Sumber: Sucor AM, diolah Bareksa
Dengan modal Rp500 juta, penghasilan pasif sekitar Rp2 jutaan per bulan seperti ini bisa dimanfaatkan untuk memenuhi kebutuhan atau menjadi pendapatan tambahan. Contohnya, bagi pensiunan, freelancer atau pekerja lepas, dan pekerja yang sibuk, produk ini bisa menjadi pertimbangan.
Beli Sucorinvest Monthly Income Fund
Portofolio Sucorinvest Monthly Income Fund
Sucorinvest Monthly Income Fund dirancang untuk memberikan pengembalian yang rutin dan dapat diprediksi. Dengan pengembalian pembagian hasil investasi bulanan, produk ini memberikan kesempatan bagi investor untuk menikmati penghasilan pasif secara rutin, tanpa perlu terlibat langsung dalam pengelolaan investasi.
Investasi dalam reksa dana ini mencakup obligasi dan sukuk jangka pendek hingga menengah dengan peringkat layak investasi dari berbagai emiten yang terdiversifikasi. Riset Sucor AM menunjukkan bahwa volatilitas pergerakan harga obligasi korporasi lebih rendah dibandingkan dengan obligasi negara. Di samping itu, kualitas kredit yang baik dengan rata-rata rating A+ membantu memitigasi risiko gagal bayar.
Meskipun Sucorinvest Monthly Income Fund termasuk dalam kategori reksa dana pendapatan tetap yang relatif lebih aman, tetap ada beberapa risiko yang perlu diperhatikan. Contohnya risiko perubahan suku bunga dan kondisi ekonomi dapat memengaruhi kinerja obligasi, serta risiko terkait dengan kualitas kredit emiten obligasi yang dipilih.
Namun, risiko-risiko tersebut dapat diminimalkan dengan pengelolaan yang profesional dan diversifikasi portofolio yang bijak oleh Sucor Asset Management. Karena itu, reksa dana pendapatan tetap ini cocok untuk investor moderat atau yang ingin diversifikasi dalam jangka menengah.
Sucorinvest Monthly Income Fund tersedia di Super App Investasi Bareksa dan bisa dibeli dengan modal mulai dari Rp10 juta. Investasi sekarang dan nikmati potensi pengembalian rutin setiap bulan!
Beli Sucorinvest Monthly Income Fund
(hm)
***
Ingin berinvestasi aman di emas dan reksadana secara online yang diawasi OJK?
- Daftar jadi nasabah, klik tautan ini
- Beli reksadana, klik tautan ini
- Beli emas, klik tautan ini
- Download aplikasi reksadana Bareksa di App Store
- Download aplikasi reksadana Bareksa di Google Playstore
- Belajar reksadana, klik untuk gabung Komunitas Bareksa di Facebook. GRATIS
DISCLAIMER
Konten bersponsor. Kinerja masa lalu tidak menjamin/mencerminkan indikasi kinerja di masa yang akan datang. Investasi reksa dana mengandung risiko. Investor wajib membaca dan memahami prospektus dan fund fact sheet dalam berinvestasi reksa dana.