Bareksa.com - Reksa dana pendapatan tetap bisa menjadi kunci stabilitas portofolio investasi, terutama bagi investor moderat dengan tujuan keuangan jangka menengah. Salah satu produk populer dengan return tertinggi di super app investasi Bareksa adalah Capital Fixed Income Fund.

Dalam setahun terakhir (per 25 Oktober 2024), kinerja reksa dana yang dikelola PT Capital Asset Management ini mencapai 7,44%. Kinerja ini merupakan salah satu yang tertinggi di Bareksa, dan jauh melampaui Indeks Reksa Dana Pendapatan Tetap Bareksa yang hanya mencatat 4,88% setahun terakhir.

Sumber: Bareksa.com

Faktor pendorong kinerjanya ini tentu saja kebijakan investasinya. Berdasarkan prospektus, reksa dana ini memiliki kebijakan investasi yaitu:

- Minimum 80% dan maksimum 100% dari Nilai Aktiva Bersih pada Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan/atau korporasi yang telah dijual dalam Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di Bursa Efek baik di dalam maupun di luar negeri; dan

- Minimum 0% dan maksimum 20% dari Nilai Aktiva Bersih pada Efek bersifat ekuitas yang diterbitkan oleh korporasi yang telah dijual dalam Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di Bursa Efek baik di dalam maupun di luar negeri dan/atau instrumen pasar uang dalam negeri dan/atau deposito.

Kemudian, lebih rinci di dalam Fund Fact Sheet September 2024, 10 aset terbesar (top holdings) dalam portofolio reksa dana ini adalah:

• Deposito Bank Capital Tbk

• Obligasi Bkljt III Jaya Ancol Thp I Thn 2024 seri A

• Deposito Bank Bukopin Syariah

• Obligasi Bkljt III Global Mediacom Thp I Thn 2022 seri C

• Obligasi Bkljt IV Summarecon Agung Thp III Thn 2024 seri B

• Obligasi Pemerintah seri FR0101

• Obligasi Pemerintah seri PBS036

• Sukuk Wakalah Bkljt I MNC Energy Investments Thp I Thn 2023 seri C

• Obligasi Pemerintah seri PBS017

• Obligasi Bkljt V Medco Energi Internasional Thp II Thn 2024 seri C

Daftar portofolionya menunjukkan bahwa Capital Fixed Income Fund berfokus pada obligasi korporasi yang memiliki kinerja cenderung lebih stabil daripada Surat Berharga Negara. Ditambah lagi, produk ini memiliki sebagian portofolio di SBN yang menjadi pendorong terutama ketika momen penurunan suku bunga, seperti yang terjadi pada September 2024.

Satu hal yang juga menarik adalah pertumbuhan dana kelolaan atau yang biasa disebut sebagai Asset Under Management (AUM). Nilainya sudah mencapai Rp2 triliun per akhir September 2024, tumbuh hampir 20 kali lipat dibandingkan Rp108 miliar setahun sebelumnya.

Peningkatan AUM ini bisa menunjukkan kepercayaan investor untuk menaruh dana dalam produk investasi ini.

Reksa dana ini cocok untuk investor dengan profil risiko moderat. Selain itu, semua investor bisa memanfaatkannya sebagai diversifikasi portofolio untuk jangka menengah. Kamu bisa berinvestasi reksa dana Capital Fixed Income Fund dengan modal mulai dari Rp100.000 saja di super app Bareksa.

Beli Capital Fixed Income Fund

(ADV | hm)

***

Ingin berinvestasi aman di emas dan reksa dana secara online yang diawasi OJK?

- Daftar jadi nasabah, klik tautan ini
- Beli reksa dana, klik tautan ini
- Beli emas, klik tautan ini
- Download aplikasi reksa dana Bareksa di App Store​
- Download aplikasi reksa dana Bareksa di Google Playstore
- Belajar reksa dana, klik untuk gabung Komunitas Bareksa di Facebook. GRATIS

***

DISCLAIMER

Konten bersponsor. Kinerja masa lalu tidak mencerminkan kinerja di masa mendatang. Investasi reksa dana mengandung risiko. Investor wajib membaca dan memahami prospektus dan fund fact sheet dalam berinvestasi reksa dana.