Bareksa.com – Reksa dana campuran, yang berisikan aset keuangan berupa saham, obligasi dan deposito, memang cocok dijadikan wadah investasi dalam jangka menengah, yakni 3-5 tahun. Hal ini bisa terlihat dari kinerjanya selama tiga tahun terakhir, seperti yang ada dalam data Bareksa.

Dalam tiga tahun terakhir, Pratama Berimbang merupakan salah satu reksa dana campuran yang mencatatkan return tertinggi di Marketplace Reksa Dana Bareksa yakni dengan hasil 30 persen. Kinerja reksa dana ini tumbuh lebih dari 3 kali lipat indeks reksa dana campuran yang hanya tercatat 9,09 persen, seperti yang tampak pada grafik di bawah ini.

Grafik: Perbandingan Return Pratama Berimbang dengan Benchmark, Periode 3 Tahun Terakhir

Sumber: Bareksa.com

Berdasarkan fund fact sheet, reksa dana kelolaan PT Pratama Capital Asset Management ini termasuk reksa dana campuran yang bersifat agresif. Dalam pengelolaannya, proporsi aset berupa saham yang berfluktuasi tinggi cenderung lebih besar dibandingkan dengan instrumen investasi berisiko minim seperti obligasi atau pasar uang.

Meskipun bersifat agresif, rupanya kinerja reksa dana ini dalam kurun waktu 3 tahun cenderung menunjukkan pertumbuhan return yang meningkat dan stabil. Untuk membuktikan hal ini, analis Bareksa melihat rekam jejak (track record) reksa dana ini sejak awal peluncurannya di tahun 2005 hingga saat ini.

Grafik: Pergerakan Nilai Aktiva Bersih Periode 06 April 2005 – 28 Februari 2017

Sumber: Bareksa.com

Dengan usia lebih dari 10 tahun, kinerja reksa dana yang memiliki dana kelolaan sebesar Rp67,26 miliar per Januari 2017 ini, dibagi tiga periode dengan jangka waktu masing-masing 3 tahun untuk menguji kestabilan pertumbuhan return.

Berdasarkan grafik data historikal di atas, return yang dihasilkan reksa dana ini pada periode pertama (28 Februari 2014 – 28 Februari 2017) sebesar 30,54 persen. Kemudian, pada periode kedua (28 Februari 2011 – 28 Februari 2014) return reksa dana tumbuh 39,43 persen dan 32,64 persen pada periode ketiga (28 Februari 2008 – 28 Februari 2011).

Apabila melihat data tersebut, pertumbuhan 3 tahunan reksa dana ini cenderung stabil dengan hasil di atas 30 persen. Bahkan dalam periode 10 tahun tersebut, reksa dana ini mampu tumbuh kembali setelah melewati masa krisis di tahun 2008 dan perlambatan ekonomi di tahun 2015.

Dalam hal ini, keuntungan reksa dana di masa depan memang tidak dapat ditentukan secara pasti sebab pertumbuhan aset reksa dana dipengaruhi oleh banyak faktor baik dalam maupun luar negeri. Namun, dengan melihat data kinerja masa lalu reksa dana ini, kita dapat memperkirakan seberapa besar pertumbuhan return reksa dana ketika terjadi kontraksi maupun ekspansi ekonomi.

Pratama Berimbang ini dapat menjadi salah satu produk pilihan bagi investor yang memiliki profil risiko moderat (sedang) dan bertujuan untuk investasi jangka menengah periode 3-5 tahun. Namun perlu diketahui, reksa dana yang bersifat agresif ini juga mengandung risiko fluktuasi pasar tinggi dalam pergerakan hariannya (jangka pendek).

Oleh karena itu, sebelum memutuskan untuk berinvestasi pada produk ini, ada baiknya investor dapat membaca dan memahami isi prospektus reksa dana. Hal ini dilakukan agar investor dapat mengetahui secara pasti mengenai potensi return dan risiko dari reksa dana ini. (hm)

**

Ingin berinvestasi reksa dana?
- Daftar jadi nasabah, klik tautan ini
- Beli reksa dana, klik tautan ini
- Pilih reksa dana, klik tautan ini
- Belajar reksa dana, klik Bareksa Fund Academy. GRATIS

DISCLAIMER

Semua data return dan kinerja investasi yang tertera di dalam artikel ini tidak dapat digunakan sebagai jaminan dasar perhitungan untuk membeli atau menjual suatu efek. Data-data tersebut merupakan catatan kinerja berdasarkan data historis dan bukan merupakan jaminan atas kinerja suatu efek di masa mendatang. Investasi melalui reksa dana mengandung risiko. Investor wajib membaca dan memahami prospektus sebelum memutuskan untuk berinvestasi melalui reksa dana.