Top 5 Barometer: Reksadana Obligasi Pilihan dengan Kinerja hingga 6,2% Setahun
Bareksa.com - Smart Investor kini punya pilihan produk reksa dana terbaru di Bareksa, yang cocok buat profil risiko moderat dan tujuan keuangan jangka menengah. Perkenalkan Syailendra Pendapatan Total Return Kelas A (SPTR), reksa dana pendapatan tetap yang punya fitur bagi dividen.
Reksa dana yang dikelola oleh Syailendra Capital ini baru saja meluncur dengan Nilai Aktiva Bersih (NAB) per Unit sebesar Rp1.000. Investor dapat berpeluang menikmati potensi pertumbuhan dari NAB bila mulai berinvestasi sejak awal peluncuran produk ini.
Menurut prospektusnya, SPTR bertujuan untuk memberikan pertumbuhan investasi dengan manfaat tambahan berupa pembagian hasil (dividen) secara berkala.
Portofolio Investasi
Meluncur sejak 3 November 2023, reksa dana pendapatan tetap ini memiliki kebijakan untuk berinvestasi sebesar 50-80% portofolionya pada obligasi korporasi, 10-50% pada obligasi negara, sementara itu sekitar 0-20% pada pasar uang dan 0-20% pada saham.
Menurut Fund Fact Sheet reksa dana per 30 November 2023, porsi terbesar alokasi aset adalah Obligasi Korporasi yang mencakup 43,21% dari portofolio. Sementara itu, Obligasi Pemerintah mendapat porsi 41,66% portofolio dan Pasar Uang sebesar 15,13%.
Secara lebih rinci, 10 aset terbesar (top holdings) dari reksa dana ini per 30 November 2023 adalah:
Obligasi Korporasi BRPT03BCN1
Obligasi Negara FR0070
Obligasi Negara FR0077
Obligasi Korporasi IMFI05BCN2
Obligasi Korporasi INKP04BCN2
Obligasi Korporasi LPPI02BCN2
Obligasi Korporasi OPPM01BCN1
Obligasi Korporasi PJAA02BCN2
Deposito TDP-CAPCM
Deposito TDP-VICSEN
Karena sebagian besar isi portofolionya adalah obligasi korporasi, reksa dana ini mendapatkan penghasilan dari kupon (imbal hasil) rutin obligasi. Makanya, SPTR bisa membagikan penghasilan investasi alias dividen rutin setiap tiga bulan sekali (quarterly).
Dalam periode 3-30 November 2023, setelah peluncuran, reksa dana ini mencatat pertumbuhan (return) sebesar 0,41%. Angka itu lebih menarik daripada return 0,23%, yang dibukukan oleh tolok ukurnya, yaitu deposito berjangka 6 bulan.
Karena sebagian besar isi portofolionya adalah obligasi korporasi, reksa dana ini mendapatkan penghasilan dari kupon (imbal hasil) rutin obligasi. Makanya, SPTR bisa membagikan penghasilan investasi alias dividen rutin setiap tiga bulan sekali (quarterly).
Bank Kustodian untuk reksa dana ini adalah PT Bank CIMB Niaga Tbk. Sementara itu, biaya pengelolaan reksa dana (management fee) ditetapkan maksimal 2%. Reksa dana ini bisa dibeli di super app Bareksa dengan modal mulai Rp100.000 dan pembelian selanjutnya hanya Rp50.000 saja.
Beli Syailendra Pendapatan Total Return
Potensi Obligasi Korporasi
Salah satu latar belakang Syailendra Capital untuk meluncurkan reksa dana ini adalah melihat kinerja historis kelas aset obligasi korporasi dan saham. Menurut data yang dikompilasi Syailendra, dalam 10 tahun terakhir, Obligasi Korporasi mencatat pertumbuhan rata-rata sebesar 9% per tahun.
Grafik Kinerja Kelas Aset secara Tahunan
*data per 31 Agustus, sumber: Riset Syailendra
Sementara itu, aset saham yang diwakili oleh Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) memang pernah tumbuh 22,3% setahun pada 2014. Namun, fluktuasinya tinggi sehingga di 2015 anjlok 12,1%. Makanya, rata-rata imbal hasil aset saham hanya 4,9% per tahun dalam 10 tahun terakhir.
Menurut analisis Syailendra, pertumbuhan ekonomi memiliki dampak positif terhadap aset pendapatan tetap. Hal ini diakibatkan penurunan persepsi atas risiko investasi dan peningkatan penerimaan di negara tersebut. Kemudian, umumnya yield (cost of capital) dari Surat Utang Negara akan menurun.
Selanjutnya, Syailendra juga melihat bahwa peningkatan GDP per capita selaras dengan penurunan yield obligasi negara (SUN) suatu negara. Penurunan yield SUN mengakibatkan peningkatan harga SUN yang memiliki kupon lebih tinggi pada masa sebelumnya.
Lantas bagaimana prospek obligasi dan reksa dana pendapatan tetap ke depannya?
Syailendra memandang obligasi akan memiliki peranan besar di pasar modal Indonesia. Ini mempertimbangkan pertumbuhan aset obligasi yang tumbuh seiring dengan aset saham di Amerika Serikat.
Sumber: Syailendra Capital
Hal yang sama terlihat di Indonesia, pertumbuhan kapitalisasi efek pendapatan tetap meningkat signifikan dalam 12 tahun terakhir. SUN sudah naik 8,28 kali, sedangkan Obligasi Korporasi naik 3,9 kali dan IHSG naik 3,03 kali. Oleh karena itu, Pendapatan Tetap nantinya akan memiliki peranan besar dalam alokasi investasi.
Beli Syailendra Pendapatan Total Return
Promo Reksa Dana Syailendra
Reksa dana bisa menjadi aset investasi bagi investor yang tidak memiliki banyak waktu untuk memantau pasar. Khusus buat Samart Investor Bareksa yang membeli reksa dana Syailendra Pendapatan Total Return Kelas A ini berkesempatan meraih hadiah.
Tersedia hadiah 200 voucher reksa dana senilai Rp50.000 untuk pembelian reksa dana SPTR tercepat. Mau dapat hadiah? Caranya mudah, cukup beli SPTR senilai minimal Rp1 juta dengan kode promo 1SPTRDES23.
Simak juga syarat dan ketentuan Promo Syailendra Pendapatan Total Return Kelas A berikut ini.
Syarat dan Ketentuan Promo Syailendra Pendapatan Total Return Kelas A
1. Periode promo tanggal 13 Desember 2023 pukul 09.00 WIB - 13 Januari 2024 pukul 23.59 WIB
2. Promo berlaku KHUSUS untuk pembelian produk reksa dana SPTR dari SYAILENDRA CAPITAL dengan memilih kode promo 1SPTRDES23
3. Satu nasabah hanya berhak memenangkan 1 (satu) jenis hadiah pada program promo dalam satu periode selama kuota tersedia
4. Program promo tidak berlaku untuk karyawan Bareksa
5. Nasabah dengan pembelian terbesar atau tercepat berhak memenangkan hadiah sesuai dengan kuota yang akan dibagikan selambatnya 20 hari kerja setelah pengumuman pemenang
6. Reksa Dana yang telah dibeli menggunakan kode promo tidak akan dihitung dalam penilaian program promosi apabila dijual sebelum tanggal 13 April 2024
7. Bareksa akan mengumumkan pemenang pada tanggal 2 Mei 2024 melalui media sosial dan email Bareksa.
8. Hadiah tidak dapat diuangkan dan dipindah tangankan
9. Keputusan Bareksa menentukan pemenang bersifat mutlak dan tidak dapat diganggu gugat.
10. Bareksa dapat membatalkan pemenang jika nasabah terbukti melakukan kecurangan, atau tidak dapat dihubungi
Ayo beli SPTR sekarang untuk mulai raih tujuan keuangan kamu, dan dapatkan kesempatan raih hadiahnya!
Beli Syailendra Pendapatan Total Return
(ADV | hm)
* * *
Ingin berinvestasi aman di emas dan reksadana secara online yang diawasi OJK?
- Daftar jadi nasabah, klik tautan ini
- Beli reksadana, klik tautan ini
- Beli emas, klik tautan ini
- Download aplikasi reksadana Bareksa di App Store
- Download aplikasi reksadana Bareksa di Google Playstore
- Belajar reksadana, klik untuk gabung Komunitas Bareksa di Facebook. GRATIS
DISCLAIMER
Konten bersponsor. Investasi reksadana mengandung risiko. Investor wajib membaca dan memahami prospektus dan fund fact sheet dalam berinvestasi reksadana.
