52 Tahun, Warren Buffett Ubah Uang Investor Dari Rp 10 Juta Jadi Rp 90 Miliar

Bareksa.com - Taukah Anda, jika menempatkan dana Rp10 juta pada perusahaan investasi milik Warren Buffett 52 tahun silam, maka saat ini nilai uang Anda telah berkembang menjadi Rp90,5 miliar. Artinya kenaikan keuntungan yang diperoleh mencapai 9.000 kali lipat hanya dalam waktu 52 tahun. Dengan keuntungan se-fenomenal itu, tentu kita bisa santai menikmati masa pensiun di hari tua nanti.

Mengapa keuntungannya bisa berlipat sedemikian besar? 52 tahun silam, investor yang percaya akan kemampuan Warren Buffett berinvestasi pada perusahaan investasi miliknya yang bernama Berkshire Heathway.

Selama 52 tahun, uang investor yang dikelola oleh Berkshire kemudian ditempatkan pada sejumlah saham dimana beberapa saham diantaranya juga cukup kita kenal seperti Coca Cola, Procter & Gamble (P&G) dan IBM.

Namun tidak sepenuhnya perjalanan investasi yang dikelola Buffett ini berjalan stabil layaknya kita menempatkan dana di bank. Berbagai masa krisis finansial telah dilalui Berkshire, seperti bubble internet AS pada tahun 2001 dan krisis finansial AS tahun 2008. Pada masa krisis itu, indeks saham S&P 500 tercatat merosot masing-masing 11 persen dan 37 persen. Berkat pengelolaan yang baik oleh Buffett, Berkshire mampu terus bertahan mencetak pertumbuhan rata-rata tahunan sebesar 19 persen selama 52 tahun pengelolaannya.

Tak perlu jauh-jauh ke Amerika Serikat, sejumlah perusahaan investasi di Indonesia yang mengelola produk reksa dana saham juga mencetak pertumbuhan keuntungan yang menarik. Beberapa bahkan lebih tinggi dari pencapaian Warren Buffett.

Salah satunya adalah PT Ciptadana Asset Management. Perusahaan investasi ini telah mengelola reksa dana saham Rencana Cerdas sejak 9 Juli 1999. Jika dihitung dalam 15 tahun terakhir, rata-rata pertumbuhan tahunan reksa dana saham tersebut mencapai 20,5 persen. Angka ini lebih tinggi dari rata-rata pertumbuhan investasi Berkshire sebesar 19 persen.

Tabel 1: Nilai Buku Berkshire Hathaway VS NAB Rencana Cerdas

Sumber: Berkshire Hathaway annual report, Bareksa.com, diolah
 

Dalam 15 tahun terakhir, tercatat reksa dana saham Rencana Cerdas mengalami penguatan sebanyak 12 kali dan melemah 3 kali. Artinya tingkat probabilitas reksa dana saham Rencana Cerdas dapat menguat setiap akhir tahun mencapai 80 persen.

Grafik 1: Return Tahunan Rencana Cerdas VS IHSG

Sumber: Bareksa.com, diolah

Dalam catatan Bareksa, nilai investasi Rencana Cerdas selama 15 tahun telah melonjak 19,9 kali lipat. Artinya jika Anda  menempatkan dana sebesar Rp10 juta di reksa dana ini 15 tahun yang lalu, maka total dana yang Anda miliki per akhir tahun 2016 telah mencapai Rp198,8 juta.

Jika Ciptadana Asset Management dapat terus menjaga kinerja pertumbuhan reksa dana Rencana Cerdas, bukan tidak mungkin dalam 30 tahun ke depan uang Anda juga berpotensi menjadi puluhan miliar, sama seperti hasil pengelolaan Warren Buffett.

Tidak hanya produk konvesional, Ciptadana Asset Management juga mengelola reksa dana saham syariah yaitu reksa dana saham Cipta Syariah Equity. Produk reksa dana ini dikelola sesuai dengan syariat Islam.

Meskipun begitu, dalam delapan tahun terakhir reksa dana ini memperoleh rata-rata pertumbuhan tahunan sebesar 18 persen. Kinerja ini lebih tinggi dari indeks saham syariah (Jakarta Islamic Index) yang hanya 15,7 persen. (ADV|np)

Tabel 2: Capaian Cipta Syariah Equity Sejak Peluncuran 18 April 2008

Sumber: Bareksa.com, diolah